Riesgo de financiación del terrorismo: Vulnerabilidades de los canales de pago

Abstract

Este artículo evalúa el riesgo de financiación del terrorismo en los canales de pago tradicionales. Combatir la financiación del terrorismo es uno de los principales frentes en la lucha contra la actual amenaza yihadista y una prioridad global. Las recomendaciones del ente intergubernamental independiente Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) son reconocidas universalmente como el estándar en la lucha contra la financiación del terrorismo. La recomendación número 1 establece que los países deben identificar, evaluar y entender sus riesgos en materia de financiación de terrorismo, aplicando un Enfoque Basado en el Riesgo (EBR) que depende de tres factores: amenaza, vulnerabilidad y consecuencia. En este contexto, se estudia el funcionamiento de los canales de pago tradicionales, así como sus vulnerabilidades. Finalmente, se destaca la importancia de disponer de un sistema de pagos eficiente, para evitar la proliferación de las actividades informales y prevenir usos indebidos, como la financiación del terrorismo

The aim of this article is to assess the terrorist financing risk through the traditional payment systems channels. Combating terrorist financing is on the front line against the current threat posed by the jihadi terrorism and a global priority. The inter-governmental body Financial Action Task Force (FATF) recommendations are recognized as the global counter-terrorist financing standard. Recommendation number 1 calls countries to identify, assess, and understand their terrorist financing risks, applying a Risk Based Approach (RBA) which depends on three factors: threat, vulnerability and consequence. Within this context, the way traditional payment systems channels operate is studied, so as their vulnerabilities. Finally, the importance of an efficient payment system is highlighted in order to avoid the proliferation of informal activities and to prevent misuses such as terrorist financing